Η πολιτική μας για το AML και την επαλήθευση

Στο Kingmaker Casino η συμμόρφωση δεν είναι τυπική υποχρέωση αλλά προϋπόθεση για κάθε συναλλαγή. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε σας ταυτοποιούμε, ποια έγγραφα ζητάμε και τι συμβαίνει αν κάτι μείνει εκκρεμές.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της ρυθμιστικής αρχής της Curaçao (αριθμός 8048/JAZ2023-165) και εφαρμόζουμε πλήρως το πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπει η δικαιοδοσία της άδειάς μας. Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και πού πηγαίνουν οι πληρωμές του.

Διατηρούμε πρόγραμμα συμμόρφωσης με ορισμένο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης, εσωτερικές πολιτικές αξιολόγησης κινδύνου, εκπαίδευση του προσωπικού μας και διαδικασίες αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται. Καμιά εξαίρεση δεν γίνεται δεκτή, ανεξάρτητα από το μέγεθος του λογαριασμού ή το επίπεδο VIP του παίκτη.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Αξιολόγηση κινδύνου ανά παίκτη και ανά κατηγορία προϊόντος
• Τήρηση αρχείων και συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές

Πότε σας ταυτοποιούμε και με τι έγγραφα

Η ταυτοποίηση δεν γίνεται όλα μαζί την πρώτη στιγμή, αλλά σε σαφή χρονικά σημεία. Ζητάμε τα βασικά στοιχεία σας κατά την εγγραφή, πλήρη επαλήθευση ταυτότητας πριν από την πρώτη ανάληψη, και πρόσθετα έγγραφα όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά ύψη ή όταν εντοπίσουμε στοιχεία που το απαιτούν.

Τα έγγραφα που δέχεται η πλατφόρμα μας είναι τυποποιημένα και τα επεξεργαζόμαστε εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ημερομηνία γέννησης
• Απόδειξη διεύθυνσης πρόσφατων 3 μηνών (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή)
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία καρτών με κρυμμένο μέρος των ψηφίων, screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση)
• Δήλωση πηγής κεφαλαίων όταν οι συναλλαγές το απαιτούν

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και με ελάχιστη ταλαιπωρία για εσάς. Αν ανεβάσετε σαφή, έγκυρα έγγραφα από την πρώτη φορά, η πιο συνηθισμένη διάρκεια επεξεργασίας είναι 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας
• Ανεβάστε φωτοτυπία ή φωτογραφία των εγγράφων σε έγκυρη ισχύ, χωρίς περικοπές ή θολές λεπτομέρειες
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης και την απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή στο Live Chat 24/7 appena ο έλεγχος ολοκληρωθεί
• Σε περίπτωση απόρριψης εγγράφου, σας λέμε ακριβώς τον λόγο και τι χρειάζεται για τη διόρθωση

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Η απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεν είναι αίτημα που στέλνουμε σε όλους, αλλά εργαλείο που ενεργοποιείται με βάση το ποσό και το μοτίβο των συναλλαγών σας. Τη ζητάμε κυρίως όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν τα σύνολα που θεωρούνται συνήθη για το προφίλ σας, όταν οι αναλήψεις σας είναι ασυνήθιστα μεγάλες ή όταν τα μοτίβα παιχνιδιού και συναλλαγών δημιουργούν ερωτήματα.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται αποδείξεις μισθού, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια, κληρονομικές πράξεις ή τραπεζικές βεβαιώσεις που δείχνουν σαφώς την προέλευση των χρημάτων. Τα δεδομένα αυτά τα βλέπει μόνο το τμήμα συμμόρφωσης και δεν τα χρησιμοποιούμε για κανέναν άλλο σκοπό.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο πριν εκτελεστεί. Παρακολουθούμε το μέγεθος, τη συχνότητα και τη μέθοδο κάθε συναλλαγής σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού σας, ώστε να εντοπίζουμε νωρίς οτιδήποτε ασυνήθιστο.

Εφαρμόζουμε κανόνα ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα κεφάλαια επιστρέφουν στην ίδια κάρτα, πορτοφόλι ή λογαριασμό από τον οποίο προήλθαν οι καταθέσεις. Το ελάχιστο όριο κατάθεσης και ανάληψης είναι €10, το μέγιστο όριο ανάληψης είναι €5.000 ανά ημέρα και €10.000 ανά εβδομάδα, χωρίς προμήθειες από εμάς. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκτελούνται εντός 24 ωρών, ενώ με κάρτες και τραπεζική μεταφορά σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν λείπουν έγγραφα ή όταν αυτά απορρίπτονται, οι συνέπειες είναι σταδιακές και σας ενημερώνουμε για κάθε βήμα. Το παιχνίδι και οι καταθέσεις μπορούν να συνεχιστούν προσωρινά, αλλά καμία ανάληψη δεν εκτελείται μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Αν αγνοήσετε το αίτημα επαλήθευσης για παρατεταμένο διάστημα, δικαιούμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό, να αναστείλουμε τις συναλλαγές και, σε περιπτώσεις με σοβαρά ερωτήματα συμμόρφωσης, να τερματίσουμε τη σχέση μαζί σας σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας. Τα υπόλοιπα του εγκεκριμένου υπολοίπου σας επιστρέφονται πάντα στην επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής.

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την υποβολή των εγγράφων
• Πάγωμα λογαριασμού σε παρατεταμένη αδράνεια επί του αιτήματος
• Αναφορά στις αρχές και τερματισμός λογαριασμού σε σοβαρές περιπτώσεις

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα ταυτοποίησης και τα αρχεία συναλλαγών τα διατηρούμε για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή μετά την τελευταία συναλλαγή, όπως προβλέπει το καθεστώς της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα των αρμοδίων αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από απάτη ή υποκλοπή ταυτότητας.

Όλα τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Μετά τη λήξη της περιόδου τήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους μέσω του [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων στο Kingmaker Casino;

Η επεξεργασία των εγγράφων διαρκεί 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο και για το τι χρειάζεται για τη διόρθωση.

Μπορώ να παίζω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι, το παιχνίδι και οι καταθέσεις είναι δυνατά μετά την εγγραφή. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν τα ποσά ή τα μοτίπα των συναλλαγών σας ξεπερνούν τα συνήθη ύψη για το προφίλ σας. Είναι τυπική υποχρέωση συμμόρφωσης και δεν αφορά προσωπική αξιολόγηση.

Σε ποια μέθοδο γίνονται οι αναλήψεις;

Τα κεφάλαια επιστρέφουν στην ίδια μέθοδο πληρωμής από την οποία προήλθαν οι καταθέσεις σας. Το ημερήσιο όριο ανάληψης είναι €5.000 και το εβδομαδιαίο €10.000, χωρίς προμήθειες από εμάς.